Fim de ano chegando, e com ele vem aquela correria clássica: renovações, metas batendo na porta, cliente querendo resolver tudo antes do Natal. Cansou só de pensar, né? 😩
Mas antes de entrar no modo “fechamento de produção”, vale olhar para outro fechamento: o financeiro.
Olhar para os números certos agora pode te dar muito mais segurança pra começar 2026 com o pé direito. E não estamos falando de planilha complicada, viu? São 7 dados simples, que você pode revisar aí mesmo, com papel e caneta.
1. Quanto entrou no ano todo?
Ou seja: quanto você de fato recebeu de comissão em 2025. Não confunda com “vendas”, é dinheiro no bolso mesmo.
Esse número mostra o tamanho real da sua corretora hoje. E se você comparar com o ano passado, já consegue ver se cresceu, estagnou ou recuou. Vale como termômetro.
2. Quanto você fatura por mês, em média?
Aqui a ideia é simples: some tudo e divida por 12. Isso te ajuda a entender o ritmo médio da sua receita e a se planejar melhor.
Tem meses mais fracos? Talvez seja hora de pensar em campanhas específicas ou ações de incentivo para a equipe nesses períodos.
3. O que já está vendido, mas vai cair só em 2026?
Você fechou a venda, a apólice está emitida, mas o dinheiro ainda não entrou todo.
Em muitos casos, quando o cliente parcela o seguro, a comissão também é recebida em parcelas.
Ter essa previsão em mãos (o que ainda vai cair em janeiro, fevereiro, março) te ajuda a ter mais controle de caixa e evitar sustos no começo do ano.
4. Quanto custa manter a corretora funcionando?
Aqui entra tudo: ferramenta, equipe, contador, marketing, aluguel (se tiver), celular e até mesmo cafezinho. Enfim, o que sai todo mês.
Saber esse número te ajuda a entender o mínimo que precisa entrar para empatar, e o quanto precisa para, de fato, ter lucro. 💰
5. Qual é o valor médio por cliente?
Você sabe quanto, em média, cada cliente te rende por ano?
Esse dado mostra se sua carteira é equilibrada e onde você pode crescer. Uma dica: vender mais de um ramo para o mesmo cliente pode aumentar esse ticket! ✅
6. Quantos clientes ficaram com você e quantos foram embora?
A famosa retenção. Se muita gente cancelou, trocou de corretor ou simplesmente não renovou, talvez o problema não seja só o preço do seguro.
Pode ser falta de contato, ausência de relacionamento, ou até um processo de renovação falho. Revisar esse número te ajuda a entender onde dá pra melhorar a jornada do cliente em 2026 e fidelizar de verdade.
E se quiser ideias práticas para começar agora, separamos quatro dicas de fidelização nesse conteúdo aqui do nosso blog.
7. Qual foi o ramo mais lucrativo de 2025?
Não o que mais vendeu, o que mais te deu retorno de verdade. Às vezes a gente gasta uma energia danada em um ramo específico, mas quem segura a margem mesmo é outro ramo.
Saber isso te ajuda a focar melhor em 2026. Afinal, trabalhar muito é importante, mas trabalhar certo é ainda melhor.
Olhar pra esses sete pontos agora pode mudar totalmente a forma como você entra no próximo ano. Mais preparado, mais estratégico, com a casa arrumada.
E se você ainda faz tudo no Excel, tá tudo bem — mas saiba que dá pra fazer isso com muito mais agilidade (e menos erro) com a ajuda da tecnologia. Se quiser ver como, dá uma olhada nesse conteúdo aqui que a gente preparou.
