No mundo dos negócios, especialmente no setor de corretoras de seguros, termos como sistemas de gestão, multicálculos e CRM são bastante comuns. No entanto, entender a diferença entre essas soluções e saber como aplicar cada uma delas de forma eficaz pode ser um desafio.
Segundo pesquisa da FGV em 2023, 84% das empresas utilizam algum tipo de sistema de gestão, mostrando que nos mais diversos setores, a utilização desses sistemas já é uma prática mais do que validada.
Neste artigo, vamos explorar as características de cada um desses sistemas, como eles podem impactar na gestão da sua corretora de seguros e como escolher a solução mais adequada para o seu negócio.
O que é um sistema de gestão?
Um sistema de gestão, também conhecido como ERP (Enterprise Resource Planning), é uma ferramenta robusta que pode integrar diferentes processos dentro de uma empresa em uma única plataforma. Esse tipo de software é responsável por gerenciar diversas áreas ao mesmo tempo, como financeiro, contabilidade, recursos humanos, vendas e muito mais, variando do seu contexto.
No mercado das corretoras de seguros, um sistema de gestão ajuda a automatizar desde as tarefas mais rotineiras, até o auxílio nas tomadas de decisões, garantindo maior controle e eficiência. Algumas das principais funcionalidades de um ERP para corretoras de seguros são:
- Gestão de apólices e renovações: você pode controlar prazos, vencimentos e renovações e até mesmo configurar renovações automáticas.
- Financeiro e contabilidade: dentro de um único sistema você também pode realizar o controle de receita, despesas, comissões e gerar relatórios de vendas, relatórios financeiros e muitos outros que te auxiliem a tomar decisões.
- Gestão de documentos: armazenamento digital, organização de documentos importantes, realização de assinaturas eletrônica são algumas das possibilidades para sua corretora de seguros.
O que é um sistema de multicálculo?
O sistema de multicálculo é uma ferramenta específica para o mercado de seguros, projetada para facilitar a cotação e comparação de diferentes seguradoras. Com ele, o corretor de seguros consegue obter cotações de várias companhias em poucos cliques, agilizando o processo de venda e aumentando as chances de conversão.
Funcionalidades principais de um sistema de multicálculo
- Cotação simultânea: permite comparar preços e condições de diferentes seguradoras em tempo real.
- Personalização de propostas: ajuste de coberturas e valores de acordo com o perfil do cliente.
- Integração com seguradoras: comunicação direta com diversas seguradoras, agilizando o processo de cotação.
Impacto do multicálculo para corretoras de seguros
- Agilidade nas cotações: resposta rápida ao cliente com comparações precisas entre diferentes seguradoras.
- Melhor experiência para o cliente: possibilidade de oferecer a melhor solução para o cliente, considerando custo-benefício.
- Aumento da produtividade: redução do tempo gasto em cotações manuais.
O multicálculo é uma solução focada em otimizar o trabalho do corretor de seguros, em que resumidamente, permite que ele atenda mais clientes em menos tempo, com cotações precisas e competitivas.
Você pode encontrar uma solução totalmente integrada dentro do Aggilizador, uma ferramenta da Agger para aumentar sua produtividade, trazer rapidez para seus atendimentos e impactar positivamente nas vendas da sua corretora de seguros.
O que é um CRM?
CRM (Customer Relationship Management) é um sistema voltado para a gestão do relacionamento com o cliente. Ele ajuda as empresas a gerenciar contatos, acompanhar interações e otimizar processos de vendas e também no pós-venda. No caso das corretoras de seguros, o CRM é especialmente útil para manter um relacionamento próximo e personalizado com os segurados, garantindo a fidelização e a satisfação.
Funcionalidades principais de um CRM para corretoras de seguros
- Gestão de contatos e leads: organização de informações sobre clientes e potenciais clientes.
- Acompanhamento de interações: registro de todas as interações com os clientes, como e-mails, chamadas e reuniões.
- Automação de marketing: envio de e-mails personalizados, lembretes de renovação e campanhas de marketing segmentadas.
Utilizar um CRM é essencial para sua corretora de seguros, por conta da possibilidade de trabalhar com funis de qualificação de possíveis clientes, reconhecer oportunidades reais de vendas de maneira mais clara é uma realidade. Além disso, com ele você pode manter um relacionamento de longo prazo com seus clientes, garantindo um atendimento personalizado e ágil e aumentando o LTV, o valor da vida útil dos seus clientes.
Diferença entre sistema de gestão, multicálculo e CRM
Embora esses três sistemas sejam importantes para a gestão de corretoras de seguros, eles têm funções e objetivos diferentes:
- Sistema de Gestão (ERP): focado na gestão administrativa e operacional da sua corretora de seguros, processos financeiros, contábeis, operacionais e muito mais. É uma solução mais generalista para centralizar todas as áreas do negócio.
- Multicálculo: uma ferramenta específica para o mercado de seguros, voltada para otimizar a cotação e comparação entre seguradoras. É ideal para corretores de seguros que desejam aumentar a eficiência no processo de vendas.
- CRM: voltado para relacionamento com o cliente, o CRM te auxilia a gerenciar interações, melhorar a experiência do cliente e fidelizar a base de segurados.
Utilizar os benefícios dessas três ferramentas pode ser uma estratégia valiosa para aumentar a eficiência e a lucratividade da corretora de seguros.
Você pode optar pela utilização de ferramentas como:
- Aggilizador (Agger) – Ferramenta Multicálculos
- Pipedrive – CRM
- Gestor (Agger) – ERP para Corretoras de Seguros
Sistemas de Gestão, Multicálculo e CRM – Seus novos aliados
A escolha entre um sistema de gestão, multicálculo ou CRM precisa ser baseada nas necessidades e objetivos da sua corretora de seguros. Cada uma dessas soluções oferece vantagens únicas e pode trazer benefícios significativos para a operação do negócio.
Com a ajuda dessas ferramentas de gestão, você irá otimizar suas cotações e tornar o relacionamento com seus clientes mais fluído e intencional, sua corretora de seguros estará mais preparada para se destacar em um mercado competitivo e em constante mudança.
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